Bieten Sie Ihren Kunden trotz PSD2 Mehrwerte auf der Basis von Kontodaten.
Das figo RegShield macht es möglich, Ihren Service – unter bestimmten Voraussetzungen – trotz PSD2 bzw. des nationalen Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes ohne eigene Lizenz oder Registrierung bei der Finanzaufsicht BaFin weiterzuführen. Setzen Sie Ihre Ressourcen dort ein, wo sie Ihnen am meisten Wert bringen und überlassen Sie die aufsichtsrechtliche Compliance uns.
Für wen?
Alle, die theoretisch selbst eine Registrierung/Lizenz als Kontoinformationsdienst oder Zahlungsauslösedienst beantragen müssen, um ihren Service nach nationaler Umsetzung der PSD2 seit Januar 2018 weiter anbieten zu dürfen. Die Pflicht entsteht, sobald Sie Ihren Service anbieten möchten. Wichtig: In letzter Konsequenz entscheidet die BaFin im Einzelfall über eine Erlaubnispflicht bzw. die mögliche Einbindung des figo RegShield!

Funktionalität
Das figo RegShield ist die richtige Wahl für Sie.
Wenn Sie mittels der Online-Banking-Zugangsdaten auf die Zahlungskontodaten Ihrer Kunden (Verbraucher oder Unternehmen) zugreifen und/oder ihnen ermöglichen möchten, Zahlungen aus Ihrer Anwendung heraus auszulösen!
Die BaFin verlangt genau für solche Fälle seit 2018 eine Registrierung als Kontoinformationsdienst (KID) bzw. eine Lizenz als Zahlungsauslösedienst (ZAD) von Ihnen.
Das figo RegShield nimmt Ihnen den enormen Aufwand, der mit einer eigenen Registrierung bzw. Lizenz einhergeht!
Mit dem figo RegShield profitieren Sie von einem starken Partner mit umfangreicher PSD2-Compliance-Expertise und einem ganzen Team, das sicherstellt, dass Ihr Service keine eigene BaFin-Registrierung bzw. -Lizenz bedarf.
Wie funktioniert das? figo ist seit dem 16. August 2018 unter dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) regulierter KID und ZAD. Mit unserer Erlaubnis ermöglichen wir Ihnen über das sogenannte ‘dreiseitige Vertragsmodell’, die Aufsichtspflichten figo zu überlassen. Das erspart Ihnen, Compliance-Know-how und Ressourcen aufzubauen, die nichts mit Ihrem Kern-Business zu tun haben.
Modell
Das Primärziel der Finanzaufsicht ist es, ein stabiles und integres Finanzsystem zu gewährleisten, dem Verbraucher und Unternehmen vertrauen können. Deshalb sind diejenigen Unternehmen als KID/ZAD zu beaufsichtigen, die einen Vertrag mit dem Kontoinhaber über den Zugriff auf dessen Zahlungskonto haben. Durch das von uns entwickelte ‘dreiseitige Vertragsmodell’ möchten wir sicherstellen, dass Sie ohne eigene Registrierung/Lizenz PSD2-konform agieren.
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Das figo RegShield-Modell
Customer Journey
Das figo RegShield liefert Ihnen einen den BaFin-Anforderungen genügenden User-Flow. Diesen können wir auf Ihren individuellen Use Case anpassen.
- Ihr Kunde möchte Ihren Service, der einen Kontoinformations- (KID) oder Zahlungsauslösungsdienst (ZAD) umfasst, nutzen. Dazu wechselt er zu figo.
- Bei figo wird der KID- bzw. ZAD-Prozess durchgeführt – von einem unter dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) regulierten Zahlungsinstitut und damit PSD2 konform.
- Auf Grundlage der erlangten Kontoinformation bzw. ausgelösten Zahlung können Sie Ihrem Kunden – zurück in Ihrer Anwendung – wie gewohnt den bestmöglichen Service bieten.
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Customer Journey des figo RegShield
Vorteile
Mit den neuen Erlaubnispflichten kommen zahlreiche Anforderungen auf Sie zu, die sowohl Ressourcen als auch Expertise sowie einen hohen administrativen und prozessualen Aufwand fernab Ihres Geschäftsmodells erfordern. Um Ihnen dieses komplexe Verfahren abzunehmen, haben wir das RegShield entwickelt.
Die Idee dieses ‘Licence as a Service’-Modells ist perfekt für jeden, der den Aufwand einer eigenen Aufsichtspflicht nicht tragen kann oder sich einfach auf das Kerngeschäft konzentrieren möchte.
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Ihre Vorteile
Das figo RegShield umfasst vier Anwendungsfälle
Den einmaligen und wiederkehrenden Kontoinformationsdienst (KID und KID+) sowie den einmaligen und wiederkehrenden Zahlungsauslösedienst (ZAD und ZAD+).
Diese finden sich in den unten stehenden Produkten wieder.
Use Cases
Diese Unternehmen vertrauen auf das figo RegShield:
Add-ons
PSD2 Passporting

Service Levels
Kontakt
Sie möchten das RegShield nutzen? Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen und Ihr unverbindliches, individuelles Angebot!

Ihre Kontaktperson
Chris
Head of Partnerships
Tel.: +49 40-228212710
E-Mail: inbound-connect@finleap.com
figo hat über die letzten zwei Jahre die Expertise aufgebaut, die das RegShield erst ermöglicht. Unser Team publiziert regelmäßig die wichtigsten Neuerungen und die entsprechenden Auswirkungen auf die Marktteilnehmer im Compliance Blog. Darunter ist auch der ‚figo spricht PSD2 Podcast‘ zu finden, der Orientierung und Diskussion zu aktuellen Themen bietet. Schauen und hören Sie rein!
Payment & Banking FinTech Podcast: PSD2 und figo Regshield